7月15日，中国养老金融50人论坛2017上海峰会在中国金融信息中心顺利拉开帷幕，来自政府、学界、商界的近300名专家学者共聚一堂，以 “改革发展中的养老金管理与受托责任” 为主题，展开了全 面 而深入的研讨。本次峰会由长江养老保险股份有限公司承办，汇添富基金管理股份有限公司协办。
上海市政府副秘书长俞北华，人力资源和社会保障部社会保险基金监管局副局长汤晓莉，上海市宝山区区委书记汪泓，上海保监局局长裴光，上海市金融服务办公室副主任李军，上海市宝山区委常委、副区长袁罡，中国养老金融50人论坛秘书长董克用，中国保险资产管理业协会执行副会长兼秘书长曹德云，中国证券投资基金业协会副秘书长郑富仕，中国太平洋人寿保险股份有限公司董事长、长江养老保险股份有限公司董事长徐敬惠，长江养老保险股份有限公司党委书记、总经理苏罡，汇添富基金管理股份有限公司董事长李文，中国金融信息中心董事长兼总经理叶国标等相关知名专家和业界翘楚出席了会议。
在致辞环节，董克用秘书长、徐敬惠董事长、李文董事长、俞北华秘书长分别致欢迎辞
会议开始，由董克用秘书长、徐敬惠董事长、李文董事长、俞北华秘书长致欢迎辞。董克用秘书长在致辞中表示中国养老金融50人论坛长期致力于从金融领域推动我国养老事业的发展，他希望本次峰会能够融合各界智慧、凝聚多方共识，更好地推进我国养老金管理能力和管理水平更上一个新的台阶。
徐敬惠董事长指出，党的十八届三中全会以来，我国养老制度的改革不断加快，养老金市场也将迎来更好的发展。长江养老作为立足上海、辐射全国的专业养老机构，将凭借在中国太保集团的管理优势，依托集团协同资源和平台，积极参与到三支柱的养老保障体系中去。
李文董事长在致辞中指出，公募基金行业是带着社会责任产生的，汇添富基金作为公募基金的一员，历经13年的发展已经成为一家资产管理规模5千亿元的集团。目前，全球已有50多个国家，1700家机构签署了责任投资的相关声明，这些机构管理的资产总和超过了62万亿美元。公募基金将充分发挥专业优势，帮助投资者做好养老金资产的配置。
俞北华秘书长指出，金融服务养老不仅是落实供给侧改革切实改善民生福祉、健全完善社会投融资体系的重要的支撑，也是“十三五”时期全面建成小康社会的现实的需要。养老金融的发展将为金融行业的创新提升提供一个新的加速器，从而更好地支持和服务国家战略和实体经济。
会上，与会嘉宾紧紧围绕“改革发展中的养老金管理与受托责任” 的主题碰撞思想火花、贡献思想盛宴，从不同角度 、不同维度分析了养老金管理发展趋势，并对受托人价值的发掘以及养老金管理中的受托责任进行了深入探讨。汤晓莉局长、汪泓书记 、李军主任等11位专家学者通过主旨演讲和主题演讲环节向大家分享了养老金管理的优秀理念和实践经验，升华了会议主题。
汪泓书记在题为“中国养老金管理的趋势与战略”的主旨演中对中国养老金的发展现状、资产规模以 及投资运营情况等多个方面进行了深入分析。她指出，目前中国养老金三支柱发展不均衡，较依赖第一支柱，第二、第三支柱相对来说比较弱小。她建议，要从均衡地发展三支柱的养老保险体系、加强市场化运作以及完善养老金的投资体系等多方面共同发力促进完善中国养老金管理体系。
李军主任做了题为“发挥税收政策在构筑多层次养老保险体系中的积极作用”的主旨演讲，他通过参考国际成熟经验，认为在我国多层次养老保险体系中可以对基本养老保险采取税收全免的模式，对商业养老保险采取前免后证的EET的模式。他建议，一要逐步推进基本养老保险的全国统筹，研究实施费改税。二要适当提高企业年金、税收优惠的比例，进一步提升企业年金的保障水平。三要研究个人商业养老保险税收政策，完善个人养老金体系。
曹德云会长做了题为“加快发展商业养老保险，做大养老金第三支柱”的主旨演讲，他结合国务院办公厅新印发的《关于加快商业养老保险的若干意见》、十三五规划纲要和保险业新国十条等国务院最新文件精神向与会嘉宾分享了他的见解。他认为，保险业要认真学习、体会贯彻落实国务院的文件精神，从完善相关制度规则、加强政策培训、宣传和养老保险业务交流等方面为保险业务创新创造有利条件和良好环境。
郑富仕秘书长做了题为“发扬受托责任传统，做好养老金管理服务”的主旨演讲，他在演讲中深入分析了应如何看待基金行业跟受托责任的关系，以及基金行业应如何做好养老金管理服务养老金体系的建设和发展两个方面的内容。他认为，受托管理人兼任投资管理人的情况在各类资产管理业务实践中是存在的，考量二者能否兼任的标准在于，受托管理人在做投资的时候是否跟其他的投资管理人存在利益冲突，是否能够忠实地为投资者服务，是否能切实履行受托人义务。
苏罡总经理做了题为“改革发展中的养老金管理与受托责任”的主旨演讲。他认为，未来养老金管理将趋于市场化，受托人必须要有更加规范和严谨的态度，在资产配置、管理、顾问等方面发挥有效的作用，提高受托管理的绩效。同时，他认为，随着人工智能的发展，受托人可以改善制度化处理的平台，通过智能化提升整个养老金管理的作用。
美国普信集团副总裁及大中华区董事总经理林羿在题为“美国养老金管理受托人职责法规的新规定和发展”的主题演讲中对中国养老金体制的三个支柱概念和美国三个支柱的概况进行了说明。在他看来，受托人职责有两大元素：一是谨慎行事；二是忠贞不二的责任，即受托人的建议要从客户的最佳利益出发，不能搀杂有任何利益冲突，尤其是自己从中获利。
清华大学公共管理学院杨燕绥教授在题为“再谈个人养老金信托文化”的主题演讲中从法律角度分析了受托人的授信特征、受托的价值。针对第三支柱，她介绍，美国、加拿大第三支柱占到养老金55%以上的比例，老人的资产结构合理、养老服务购买力很强，而中国由于缺乏购买力投资找不到盈利模式。她强调，免税待遇不等于第三支柱，第三支柱是有免税功能的个人账户，可以配基金、配银行，且必须承担受信人责任。
中国政法大学商学院金融系胡继晔教授做了题为“基金管理中的受托人责任”的主题演讲，他通过多个案例向大家分析了英美法系的资本市场为什么更发达，并对英美法系的受托人责任以及中国的受托人责任进行了说明。他认为，英美法系国家对债权人和投资者保护得更好，所以金融发展更快，而中国对义务履行并不是非常的明确和重视。因此，基金公司应当被视为高级管理人员，履行忠实义务和勤勉义务。
武汉科技大学金融证券研究所所长、教授董登新做了题为“养老金投资绩效与A股生态” 的主题演讲， 他表示无论是养老金的托管还是受托责任都离不开市场的生态 。他指出，中国的金融市场起步非常晚，且养老金储备的管理远远高于外汇储备，这就使得受托人和投资管理的责任更加重大。中国内部生态的改变在未来还需寄希望于养老金，未来十年是公募基金黄金的十年。他建议，招安“散户”，打破“政策”，去行政化。
圆桌讨论环节，在《第一财经日报》副总编辑杨燕青主持了题为“养老金受托管理的经验与启示”的圆桌讨论，香港投资基金公会行政总裁黄王慈明，长江养老保险股份有限公司副总经理杨奇华，建信养老金管理有限责任公司上海中心副主任史军在讨论中发表了他们独到的见解。第二轮圆桌讨论由汇添富基金管理股份有限公司副总经理袁建军主持，中国工商银行资产托管部副总经理肖婉如，明晟msci执行董事、中国业务负责人陈凯，安永上海精算服务部总监黄仁杰就 “推广责任投资（ESG）理念，助力养老金保值增值”的主题进行了深入探讨。
一直以来，中国养老金融50人论坛秉承着“为政策制定提供智力支持、为行业发展搭建交流平台、向媒体大众传播专业知识”的宗旨，在中国养老金融发展过程中不断凝聚智者力量。峰会得到了论坛战略合作伙伴中国金融信息中心的鼎力支持，并由第一财经日报对峰会全程进行直播报道，使社会各界的有识之士得以共享峰会成果。本次上海峰会打造了一个养老金管理的高端对话平台，对汇聚业界智慧、引领创新议题、分享优秀的养老金管理理念和经验具有重要意义。
