5月16日至5月17日，由中国养老金融50人论坛秘书长董克用教授带队，论坛一行4人组成调研小组赴福州市，就《关于开展个人税收递延型商业保险试点的通知》（财税[2018]22号）的试点准备情况和金融机构参与个人养老金制度建设情况进行了多次调研与深入访谈。在为期2天的调研行程中，调研组分别参加了中国证券投资基金业协会举行的首届“养老金与投资”论坛、中国银行业协会养老金业务专业委员会召开的“中国银行业养老金第三支柱专题部署会议”，并同福建个人税收递延型商业养老保险监管部门和相关保险公司进行了座谈。
16日，董克用秘书长受邀参加中国证券投资基金业协会在福州举行的首届“养老金与投资”论坛，论坛主题为“中国个人养老金：启航与展望”。福建省委常委、常务副省长，中国证监会副主任李超，全国社保基金会副理事长王文灵，人社部社保基金监管局局长唐霁松，全国社保基金会证券投资部副主任陈向京等领导和嘉宾出席论坛。中国证券投资基金业协会会长洪磊、副会长钟蓉萨分别主持会议。会议深入探讨了个人养老金在中国的发展路径，并就提升养老金投资管理专业水平、广泛开展投资者教育等问题，组织了“个人养老金的资产配置与投资策略”和“个人养老金的产品选择与投资者服务”等研讨会。会议的召开为调研组提供了生动的实践经验和大量的研究素材。
17日上午，调研组参加了中国银行业协会养老金业务专业委员会召开的“中国银行业养老金第三支柱专题部署会议”。会议发布了中国银行业协会养老金业务专业委员会2017年度课题《商业银行参与第三支柱养老金管理与服务研究》，相关单位介绍了个人税收递延型商业养老保险的工作筹备、业务开展和信息平台建设等情况。董克用秘书长作为评审专家，肯定了课题研究报告，并对养老金业务专业委员会未来关于账户管理和产品管理等的研究提出了相关建议。
17日下午，调研组同福州市个人税收递延型商业养老保险监管机构和相关保险机构进行了座谈。董克用秘书长简要介绍了其承担的中国社会保险学会2018年度重点课题《建立中国特色第三支柱个人养老金制度研究》情况和调研目的。相关机构向课题组介绍了本公司对个人税收递延型商业养老保险试点的理解，并对第三支柱个人养老金制度的建设提出了相关意见和建议。随后调研组成员同与会人员就个人养老金制度建设问题进行了深入的交流。
本次调研内容丰富，不仅对相关行业参与个人税收递延型商业养老保险情况有了直观的认识，也对我国第三支柱个人养老金制度的建立有了深入的了解。中国养老金融50人论坛秘书长董克用教授、秘书长助理孙博博士、论坛秘书处张栋博士和施文凯等人参加了本次调研。下一步，中国养老金融50人论坛还将继续组织相关调研，深入了解个人税收递延型商业养老保险的实施情况，以推动建立中国特色的第三支柱个人养老金制度，推动我国多支柱养老金体系的完善和发展。
